銀監會19日公佈，2017年以來，銀監會堅決貫徹以習近平同志為核心的黨中央關於防范和化解金融風險的總體要求，抓住金融信貸等重點領域，采取一系列有力措施，嚴厲整治銀行業市場亂象，依法查處大案要案。經過立案、調查、審理、審議、告知、陳述申辯意見復核和發出行政處罰決定書等一系列法定程序，近日，四川銀監局依法查處瞭浦發銀行成都分行違規發放貸款案件。
銀監會在現場檢查中發現，浦發銀行成都分行存在重大違規問題，立即要求浦發銀行總行派出工作組對成都分行相關問題進行全面核查。通過監管檢查和按照監管要求進行的內部核查發現，浦發銀行成都分行為掩蓋不良貸款，通過編造虛假用途、分拆授信、越權審批等手法，違規辦理信貸、同業、理財、信用證和保理等業務，向1493個空殼企業授信775億元，換取相關企業出資承擔浦發銀行成都分行不良貸款。
這是一起浦發銀行成都分行主導的有組織的造假案件，涉案金額巨大，手段隱蔽，性質惡劣，教訓深刻。此案暴露出浦發銀行成都分行存在諸多問題：一是內控嚴重失效。該分行多年來采用違規手段發放貸款，銀行內控體系未能及時發現並糾正。二是片面追求業務規模的超高速發展。該分行采取弄虛作假、炮制業績的不當手段，粉飾報表、虛增利潤，過度追求分行業績考核在總行的排名。三是合規意識淡薄。為達到繞開總行授權限制、規避監管的目的，該分行化整為零，批量造假，以表面形式的合規掩蓋重大違規。此外，該案也反映出浦發銀行總行對分行長期不良貸款為零等異常情況失察、考核激勵機制不當、輪崗米香成型機制度執行不力、對監管部門提示的風險重視不夠等問題。
案發後，銀監會高度重視，多次召開黨委會議和專題會議研究部署查處工作，並成立專責小組，與上海市委市政府、四川省委省政府建立工作協調機制，通過采取強有力的措施推進風險處置和整改問責工作。在銀監會統籌指導下，四川銀監局制定實施 特別監管措施 ，實行 派駐式監管 ，開展多項專項排查治理，積極推動合規整改工作。四川省委省政府和上海市委市政府也高度重視，各方互相協作配合，共同推進風險處置工作，全力維護社會穩定和地方金融安全。浦發銀行根據監管要求，在摸清風險底數的基礎上，對違規貸款 拉直還原 做實債權債務關系，舉全行之力采取多項措施處置化解風險，並按照黨規黨紀、政紀和內部規章，給予成都分行原行長開除、2位原副行長分別降級和記大過處分，對195名分行中層及以下責任人員內部問責。截至2017年9月末，浦發銀行成都分行已基本完成違規業務的整改，目前該分行班子隊伍穩定，總體經營平穩正常。
四川銀監局依法對浦發銀行成都分行罰款4.62億元；對浦發銀行成都分行原行長、2名副行長、1名部門負責人和1名支行行長分別給予禁止終身從事銀行業工作、取消高級管理人員任職資格、警告及罰款。目前，相關涉案人員已被依法移交司法機關處理。銀監會近日已依法對浦發銀行總行負有責任的高管人員及其他責任人員啟動立案調查和行政處罰工作。此外，鑒於四川銀監局對浦發銀行成都分行相關風險線索等問題未全面深查，監管督導不力，對其監管評級失真，銀監會黨委責成四川銀監局黨委深刻反省，吸取教訓，並對四川銀監局原主要負責人和其他相關責任人進行瞭嚴肅問責，給予黨紀政紀處分。
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